Spørsmål.

Hvilke datakilder bruker dere på personsøk?

BankID, posten, kartverket, trapets, folkeregisteret, EU-, FN- og OFAC- sanksjonsliste.

Hva inneholder personsøket?

Fullt navn, kjønn, fødsels- og personnummer, postadresse, antall personer bosatt på adressen, PEP-søk og sanksjonssøk.

Hva er en PEP og en RCA?

“Politically Exposed Person” som er en politisk eksponert person og “Relatives and Close Associates” som er nære familiemedlemmer og kjente medarbeidere.

Hva er en falsk-positiv?

Falske-positive oppstår fordi informasjonen i sanksjonslistene ofte er ufullstendig. Det kan for eksempel forekomme tilfeller hvor de som lager listene kun vet navnet, og ikke fødselsdato på et kjent medlem i en terrororganisasjon. Har man en kunde som uheldigvis har samme navn som den sanksjonslistede, må man avgjøre om det er snakk om samme person, eller kun navnelikhet (en falsk-positiv).

Er BankID godkjent som legitimering ihht Hvitvaksingsloven?

Ja. Elektronisk legitimasjon, som angitt i hvitvaskingsforskriften § 4-3 fjerde ledd, anses likestilt med personlig fremmøte og fremvisning av gyldig legitimasjon i original ved etablering av kundeforhold.

Hva inneholder organisasjonssøket?

Nøkkelinformasjon (navn, adresse, organisasjonsform, bransjekoder etc.), viktige roller (eiere, aksjonærer, reelle rettighetshavere, signaturrett, prokura etc.), risikoindikatorer på eierskapsstruktur (antall direkte og indirekte eiere, sirkulært eierskap etc.), finansiell informasjon (regnskapet de siste 3 årene, revisor etc.) og om selskapet er sanksjonslistet.

Leverer dere firmaattest?

Ja, vi leverer en ferdiggenerert firmaattest i PDF-fil som kan lagres i eget system.

Dokumentasjon på eierskaps- og kontrollstrukturen hos kunden, for eksempel aksje-eierbok eller vedtekter?

Det er ikke noe digitalt register som har noen fullstendig og oppdatert oversikt over dette. Vi gir vedtektsfestet formål, beregnede reelle rettighetshavere, direkte eiere og risikoindikatorer som viser kompleksiteten ved eierskapsstrukturen.

Hvilke risikoindikatorer finnes under eierskapsstruktur?

Nøkkelindikatorer (antall fysiske og juridiske eiere, aksjeklasser etc), Kompletthet (antall uidentifiserte eiere og aksjonærer), Selveierskap (selveierskap, sirkulært eierskap og egne eierandeler) og Bestemmelsesrett (eiere med flere aksjeklasser, eiere i vippeposisjon). Dette er indikatorer som kan brukes til å ta stilling til om det er en enkel eller kompleks eierskapsstruktur.

Hvor oppdatert er de reelle rettighetshaverne?

Tjenesten gjør en beregning på informasjon som ligger i aksjonærregisteret, rolleregisteret, noter fra regnskap etc. Disse kildene oppdateres ikke daglig, men blir innrapportert av selskapet en gang i året. Det kan være tilfeller hvor eierskapsforholdet har endret seg siden siste innrapportering. Vi anbefaler å bruke kunden som hovedkilde ift. identifisering av RRH, og la kunden få mulighet til å korrigere informasjonen dere har hentet inn.